第四十四章 套路贷（1）

家，把贾一周送回家之后，钱江告诉贾一周，如果有什么事及时报警。

    送贾一周回家返回的路上，钱江告诉郑艺这个案件线索是法院转过来的，法院在审理‘晓二贷’公司告贾一周贷款纠纷案时，贾一周向法院陈述他是在被胁迫的情况下签署的借款合同，实际并未发生贷款，法院怕该案涉嫌刑事犯罪，于是转公安调查核实。

    郑艺听到钱江说公司的名称叫“晓二贷”，想起李晓开的公司名称叫“晓一贷”，两者是否有什么关联，想起以往的种种，不免有些担心起来。但不管怎么说，她不相信李晓会做犯罪的事情。

    钱江说他不知道该怎么查了，现有证据对‘晓二贷’公司有利，如果排除贾一周的证言，是一个很完整的借贷过程，有借款合同，签名也真实，有银行流水，证实借款实实在在发生。

    郑艺说越完整不就越有些奇怪吗，她觉得贾一周不像是为了逃避债务说假话，而且如果是真正发生的债务，这样也是无法抵赖的。他这样折腾一周又有何意义呢，钱江赞同。

    钱江说他们开展调查要保密，这个案件法院只是办理延期审理，没有正式的交接手续，我们要在他们的审理期限到期时查清案情，如果只是普通的借贷，他们会依法判决，如果真的涉嫌犯罪，那么要依法追究相关人员的责任。万一“晓二贷”公司的有关人员真的涉嫌犯罪，如果知道我们在调查他们的话，他们很可能会对贾一周进行报复。

    郑艺和钱江到工商局查阅“晓二贷”公司注册的情况，当工商局的工作人员调出“晓二贷”公司的注册情况时，郑艺一直担心的情况发生了，原来李晓也是“晓二贷”公司的合伙人。

    接着两人去银行调取了贾一周的银行流水，重点查看了50万元转入后支取情况。通过后台发现50万是通过在ATM上取出，共取了20余次，每次都是不同的人去取，这给调查增加了难度，但从内心上更加确认贾一周证词的真实性。因为如果是贾一周一个人去取，本人可以直接到柜台把钱全部取出，而ATM上取，每天有限额，不必花那么多天找那么多人把钱取出来。

    钱江和郑艺向吕副局长汇报说打算调查在ATM上取款的人，但是因人数众多，一时难以查清身份，况且这些人取款时都有意遮挡脸部，摄像头并没有清晰记录下取款人的外貌特征，吕副局长说先采取技术手段，利用大数据平台，查清取款人身份，另队里也再研究一下如何开展调查，要确保不能走漏风声。

    郑艺想起张峰，也许他会有办法。郑艺到医院之后，向张峰诉说了遇到的难题。张峰说问题确实棘手，他说即使查清了取款人的身份，他们也有可能辩解不知情。查清取款人身份之后，尽可能的做摸底调查，查清这些人是否和“晓二贷”公司有关系。一般这样的信贷公司，除了几个合伙人登记之外，其他人的资料很少登记在公司，因此需要事实支撑，比如平时是否在“晓二贷”公司领取过报酬，是否帮“晓二贷”公司催收过债务。当然这只是一个旁证，核心还是公司的主要负责人。收网时机也很重要，现在他们还不清楚我们在调查，要在他们没有反应过来之前掌握充足的证据，然后迅速控制主犯，只有先把主犯控制了，小角色才好突破。